披著“輕松”“來錢快”的糖衣,幫助信息網絡犯罪活動罪距離普通人并不遙遠。

記者從常熟市公安局了解到,近期,常熟警方連續破獲“幫信”“跑分”專案,抓獲嫌疑人11名,查獲作案手機60余部、銀行卡百余張,涉案金額近2億元,有力打擊電信網絡詐騙案件上下游黑色產業。其中一起案件涉案金額就高達1.1億。

今年7月,常熟市民徐先生報警稱:其在家突然接到一個陌生號碼的來電,對方聲稱將快遞弄丟了,現在要辦理理賠。徐先生信以為真,添加對方微信之后,卻在對方“熱情耐心”的服務下,一步步走進了對方設下的圈套里。

為了證明自己的信用,徐先生把賬戶和貸款借的8500元都匯入了對方的指定賬戶。對方承諾一天之內會把這8500元以及理賠款等一起返還給徐先生,可是理賠款沒等到,卻等到了快遞。徐先生怎么也聯系不上對方,這才發現自己被騙了。

民警立即開展調查,在對案件進行偵查中,一個涉案的銀行卡賬戶進入了警方的視線。這個賬戶在徐先生匯款的資金流動鏈條上出現過,登記的戶主為陳某,居住地就在常熟。初查下來,這個陳某并無明顯異常,只是一個普通人。但進一步調查后民警發現,這個賬戶并非閑置賬戶,確實是陳某自己在使用。

這個發現引起了民警的警覺。陳某目前并沒有固定工作,收入應該不會很高,可是賬戶的銀行卡流水竟高達數千萬元,這是“隱形富豪”還是另有隱情?偵查人員立即順藤摸瓜,而不斷的深挖線索后發現,這很可能是一個多人共同參與的“幫信”團伙。

由于只需要轉賬取錢等操作就可以實施犯罪,因此幾名嫌疑人一般不會聚集在一起進行操作,但通過對嫌疑人的日?;顒臃治?,他們之間的聯系較為密切。為了避免嫌疑人之間信息泄露,就需要同一時間進行抓捕。

警方立即制定抓捕計劃,經過前期周密部署,8月26日,民警兵分三路,分別在三處公寓房內抓獲嫌疑人陳某、王某等4人,現場查獲作案手機5部、銀行卡37張。4人的上線,犯罪嫌疑人林某申于10月10日向公安機關投案自首。

據陳某交代,她之前是在一家酒吧喝酒時認識了林某申。今年初,林某申打電話給陳某,讓其辦幾張銀行卡給自己網絡博彩平臺轉賬使用。陳某有點猶豫,但是林某申承諾每個月每張卡付給其1500元,在金錢的誘惑下,陳某立即答應了。

陳某的丈夫王某在聽到妻子提起這樁“生意”后,雖然明知這種賺錢方式是違法的,不僅一同參與了進來,還新辦了幾張銀行卡“擴大生產”。為了增加收入,陳某又以各種理由讓母親去新辦理了幾張銀行卡。母親雖然覺得有點不對勁,但事后也并未制止,沒想到就這樣稀里糊涂地被拉下了水。

很快,當前的銀行卡已經難以應付大量的資金流轉,考慮到“肥水不流外人田”,陳某又將這“好生意”推薦給了朋友邵某,并從中每張卡抽成500元。他們將出售給林某申的數家銀行的銀行卡,以及與銀行卡綁定的手機卡、二手手機等一起打包發往外地寄給了林某申。

截至陳某等人被警方抓獲時,陳某一家人一共獲利3萬元左右,邵某獲利4000元左右,他們的銀行卡賬戶中卻一共走了高達1.1億元的資金流水。目前,陳某、林某申等人均因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪已被依法采取刑事強制措施,案件正在進一步偵辦當中。

以為自己只是賣了一張卡,或者轉個賬,只付出一點“成本”就能得到收益,實際上付出的遠不止于此。警方提醒,要妥善保管、使用銀行卡、電話卡等,嚴禁出借、出租、出售、買賣行為,否則將可能因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪,掩飾、隱瞞犯罪所得罪,妨害信用卡管理罪等罪名而受到法律的制裁。

除法律處罰外,相關人員可能還將面臨其他懲戒。根據中國人民銀行《關于進一步加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》,對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后,新開立賬戶業務的,銀行和支付機構將加大審核力度。人民銀行將上述信息移送金融信用信息基礎數據庫并向社會公布。因此,用戶可能要面臨信用懲戒、限制業務、嚴管賬戶等處罰。

新華日報·交匯點記者 胡蘭蘭 通訊員 張佳