中國基金報微信公眾號消息,近日,在某投資社區,一位投資者從1000萬虧到300萬的故事引發廣泛關注和討論,也反映當下股票市場嚴重的結構性撕裂行情。

一邊是新能源股的如火如荼,一邊是傳統地產股保險股不斷新低,海外中概股也“血雨腥風”,腰斬又腰斬。這位重倉地產、保險低估值股的投資者,在杠桿作用下損失慘重。

這位投資者自述生活在廣東的一個小縣城,一年工資不到20萬左右,做投資11年,從幾萬到今年3月到1000萬,然后如今只剩300多萬。原本想賺到2000萬,拿1000萬回武漢買別墅。

這位投資者反思杠桿是雙刃劍,不該繼續加杠桿。不過雖然財富波動巨大,這位投資者平時消費不高,生活消費并沒有什么影響。

投資11年,今年3月1000萬

如今只剩300多萬

這篇發于12月1日的帖子中投資者自述,“到今天投資差不多11年,從幾萬塊錢開始到今年3月份差不多到1000萬,然后到現在12月1日還剩下300多萬?!彼硎?,作為一個小散普通人來說一下自己的過程也反思總結一下自己。

這位投資者表示,從1000萬虧到現在300多萬,因為年初時持倉萬科、平安、融創,跌幅大家都看得到,我同時A股有融資300多萬。

我們來看看今年3月初至今,萬科A、中國平安A股、融創中國的股價走勢。

萬科A,3月初股價32.1元,如今最新股價19.27元,股價跌幅40%。

中國平安A股則從82元附近,跌到如今的49元,也跌了40%。

融創中國同期則暴跌了56%。

重倉股跌幅巨大,又加了杠桿,這位投資者損失慘重,根據所曬的圖,僅融創中國一只股票就虧了314萬元。

生活在廣東的小縣城

一年工資不到20萬,消費不受影響

這位投資者自述心理變化如下,本來想等賺到2000萬,就拿1000萬回武漢買別墅,剩下1000萬投資。心理層面有些影響,生活消費沒什么變化。

首先說說心理變化,我在1000萬的時候經常覺得錢沒什么用,因為我在廣東的一個小縣城消費的地方真不多,自己個人也不愛高消費,同時還舍不得拿太多錢出來花,有錢都想繼續投到股市,當時想到最多的是趕緊賺到2000萬,到時候拿1000萬在武漢買一套別墅,剩下1000萬繼續投資,老媽可以一起回到老家了。

當時覺得有錢也就那么回事,因為對于我一年工資不到20萬左右的人來說1000萬真的算是挺多了?,F在只剩下300多萬,開始回想1000萬的感覺真美好,不擔心失去工作,毫無生活壓力,雖然不怎么花,但是那種花錢隨心所欲的感覺真美妙。

但我記得我在1000萬的時候一點都沒體會到這些,還偶爾欲望在騷動,覺得錢沒地方去花錢有些些煩惱。1000萬的時候覺得投資沒那么難,現在開始回想自己真的能保證一直在股市賺錢嗎?到底我要怎么在股市來賺錢。還好目前我個人生活跟家庭生活質量都沒有下降,1000萬的時候怎么消費,現在一樣怎么消費,因為我一直的習慣是都不怎么花錢,也不喜歡得瑟,唯一影響只有心里層面。

堅持買便宜的股票,杠桿是把雙刃劍

還有300多萬也還好

投資者表示,自己不會分析股票,都是在某社區看別人分析覺得不錯就買,但是我一直自己堅持不買貴的股票,簡單看下PE,看下市值,大概覺得未來能有多少就買了。同時還特別買那種不受市場待見,持續下跌的股票,然后一路就靠這個忍耐,熬1、2年然后等到反轉賣出,基本每次都能賺到錢。就這樣走過了投資的11年,從幾萬賺到了1000萬。

這位投資者反思,但是杠桿確實是把雙刃劍,我在1000萬的時候確實不應該再加杠桿,當時我想的是超過1000萬整數比如1100的時候就減100萬杠桿,只到減完為止,但是現實沒給我這個機會,還沒到1100就開始一路跌到現在。

我實際15年的時候因為杠桿差點被平倉,所以我對杠桿是受到了教訓的。我為什么在1000萬的時候加倉,因為我覺得1000萬融資300萬比例不高,買的股票也不貴,A股大盤才3000多點風險也不高。實際到現在我也不可能爆倉,A股最低點時我記得擔保率也還有140%左右,港股還有100多萬融創沒有融資,可以隨時把錢轉過來。

但是現在反思實際不應該融資,因為已經有1000萬的時候安全是最重要的,同時持倉3只股票2只是地產,一只平安也跟地產強相關。如果沒有杠桿我應該更有耐心熬下去,28塊的萬科,78的平安,38的融創應該總有到的那一天。

現在只能說還好,還剩下300多萬。

這位投資者說,現在同時把2只股票都賣掉了,全部買入了1只。

這位投資者集中投資幾只差不多同行業或相關,地產及受地產影響的平安,還加杠桿,確實風險較大,并且雖然反思了杠桿,卻還是將持倉集中到1只股票上,這種風險仍然是很大的,雖然他自己分析重倉的那一只股票目前很有信心。

網友評論:對市場保持敬畏

網友認為這位投資者并不夠保守,加杠桿不是謹慎態度,并且過于集中在地產行業;也有網友表示,忘掉1000萬,11年從幾萬到300萬也是非常厲害。

網友1:還是不夠保守啊,加杠桿就不是一種謹慎的態度,何況倉位過度集中在房地產這一個行業,現在應該吸取教訓,任何一個行業再看好,也不應該超過30%的總倉位,就算發生黑天鵝事件,也不會傷筋動骨。你的經歷對我也是一個警醒,投資永遠如履薄冰,就算你過去再成功,如果不夠保守,也有可能毀于一旦!

網友2:明顯低估我也不會加杠桿,因為借貸是有利息的,極度低估了還可能繼續再下跌50%,而且,低估可以持續3-5年,加杠桿你心態就不可能正常,就算你心態好,一個黑天鵝就讓你爆倉了,被迫賣出……

去年之前,誰會相信有一個病毒厲害到在21世紀、科技這么發達的今天,讓美國死掉接近100萬人嗎?美國打一場局部戰爭都只死一兩千人……

今年之前,誰會相信,整個中小學學科培訓會全行業消失嗎?

對市場要保持敬畏之心,不加杠桿,這是基本的原則。

網友3:忘掉1000萬,11年,從幾萬到300萬,其實也挺牛了。