近日,銀保監會發布《關于持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關工作的通知》,通知中表示,今年以來,銀行業在聚焦重點領域、瞄準薄弱環節,強化整治、補齊短板等方面取得了階段性成就。但是當前銀行業面臨的經濟金融環境復雜嚴峻,一些長期積累的矛盾和問題也在集中暴露。

銀保監會:從根源上整治虛構貿易背景授信審查不嚴等頑瘴痼疾

從機構自查和監管檢查情況看,貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷售適當性要求執行不力等問題仍然突出。

各銀行機構要把常態化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合,聚焦問題多發環節和人民群眾反映強烈的領域,明確重要業務的風險控制點和管控措施,增強系統關鍵節點的剛性控制,強化制度執行和監督評價,加強聲譽風險管理。

要圍繞近期風險事件,深入排查內控缺陷,加大日常檢查巡查力度,強化對分支機構和各經營單位的管理約束,對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理,從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾,切實提升風險管控水平,彰顯內控合規管理建設成效。

銀保監會:嚴厲打擊銀行員工參與民間借貸、非法集資等行為

記者從銀保監會獲悉,在銀保監會近期發布的《關于持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關工作的通知》中指出,不少銀行機構運用智能化、網格化手段加強員工行為的精細化管理。

今年以來,員工網格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足,案件風險事件頻發。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡,規范不相容崗位管理,嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求,將相關執行情況納入績效考評中。

要強化員工勞動合同管理,嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業等行為。要提升操作風險的監測預警能力,抓早抓小、防微杜漸。

針對重要崗位關鍵人員,要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制,對有章不循、違規操作的要嚴肅處理,提升從業人員風險意識和規矩意識。